SHB mở rộng tính năng cảnh báo tài khoản nhận tiền có dấu hiệu nghi ngờ gian lận, lừa đảo

Bổ sung lớp kiểm tra ngay trong quá trình chuyển tiền

Nhằm hỗ trợ người dùng chủ động phòng ngừa nguy cơ gian lận, SHB mở rộng phạm vi áp dụng tính năng đối chiếu tài khoản nhận tiền có dấu hiệu nghi ngờ.

Trước đó, tính năng đã được triển khai đối với chuyển tiền nhanh liên ngân hàng 24/7 trên cơ sở đối chiếu với nguồn dữ liệu từ Bộ Công an, Ngân hàng Nhà nước và các cơ quan chức năng.

Từ tháng 9/2026, phạm vi áp dụng được mở rộng sang các lệnh chuyển tiền trực tuyến giữa các tài khoản trong cùng hệ thống SHB trên ứng dụng SHB SAHA dành cho khách hàng cá nhân và các kênh Internet Banking, SHB Corporate Mobile dành cho khách hàng doanh nghiệp.

Với khách hàng cá nhân, thông tin cảnh báo được tích hợp trong một số hình thức gồm chuyển tiền đến người khác trong cùng hệ thống SHB, quét mã VietQR và các lệnh được khởi tạo từ nền tảng liên kết như Zalo Chat, ZaloPay thông qua đường dẫn trực tiếp tới ứng dụng SHB SAHA.

Khi người dùng nhập hoặc tiếp nhận thông tin tài khoản thụ hưởng, hệ thống thực hiện đối chiếu với dữ liệu cảnh báo. Trường hợp phát hiện thông tin cần lưu ý, màn hình sẽ hiển thị thông báo để người chuyển có thêm cơ sở kiểm tra trước khi tiếp tục.

Đối với khách hàng doanh nghiệp, lớp cảnh báo được tích hợp theo từng bước xử lý lệnh. Tại bước khởi tạo, Người tạo lệnh (Maker) nhận thông tin nếu tài khoản thụ hưởng thuộc diện cần lưu ý. Đến bước kiểm soát hoặc phê duyệt, Người kiểm soát/Người phê duyệt (Checker/Approver) tiếp tục được hiển thị nội dung này để rà soát trước khi quyết định duyệt.

Việc triển khai trên nhiều điểm chạm giúp cả khách hàng cá nhân và doanh nghiệp có thêm thông tin để kiểm chứng trước khi hoàn tất lệnh chuyển tiền.

Thông tin hiển thị mang tính hỗ trợ, không đồng nghĩa tài khoản được xác định chắc chắn có hành vi gian lận và cũng không tự động dẫn tới việc từ chối giao dịch. Quyết định tiếp tục hay dừng lệnh vẫn thuộc về khách hàng.

SHB khuyến nghị người dùng khi nhận được thông báo cần kiểm tra kỹ số tài khoản, xác minh danh tính người nhận và mục đích chuyển tiền qua các kênh đáng tin cậy. Đồng thời, khách hàng không cung cấp mật khẩu, mã OTP hoặc thông tin bảo mật cho bất kỳ cá nhân, tổ chức nào; thận trọng với các yêu cầu chuyển tiền từ nguồn không xác định.

Tăng cường bảo vệ trên các kênh số

Việc mở rộng phạm vi tính năng là một phần trong định hướng nâng cao khả năng nhận diện và phòng ngừa các nguy cơ phát sinh trên môi trường số, trong bối cảnh các hình thức lừa đảo tài chính ngày càng đa dạng và tinh vi.

Song song với đầu tư công nghệ, SHB chú trọng nâng cao nhận thức và năng lực phòng ngừa trong toàn hệ thống. Cán bộ nhân viên được đào tạo, cập nhật kiến thức về an toàn hoạt động ngân hàng, phòng chống gian lận và tội phạm công nghệ cao; đồng thời phối hợp với lực lượng chức năng trong việc phát hiện, ngăn chặn các vụ việc có dấu hiệu bất thường.

Tháng 6/2026, SHB được Bộ Công an trao bằng khen về thành tích trong phong trào toàn dân bảo vệ an ninh Tổ quốc năm 2025. Bà Ngô Thu Hà, Tổng giám đốc SHB, được trao kỷ niệm chương “Bảo vệ an ninh Tổ quốc” vì những đóng góp trong sự nghiệp bảo vệ an ninh Tổ quốc.

Cũng trong dịp này, UBND TP. Hà Nội công nhận SHB là đơn vị đạt tiêu chuẩn “An toàn về an ninh, trật tự” năm 2025. Đây là những ghi nhận đối với công tác tuân thủ, bảo đảm an ninh và phối hợp phòng ngừa vi phạm của Ngân hàng.

Trong thực tế hoạt động, cán bộ SHB tại nhiều đơn vị cũng đã kịp thời phát hiện và phối hợp ngăn chặn các vụ việc có dấu hiệu lừa đảo. Đầu năm 2026, hai cán bộ SHB được Phòng An ninh mạng và phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao, Công an tỉnh Cà Mau trao giấy khen vì hỗ trợ ngăn chặn một vụ việc có dấu hiệu chiếm đoạt tài sản.

Trong Chiến lược chuyển đổi toàn diện, SHB xác định hiện đại hóa công nghệ thông tin và chuyển đổi số là một trong bốn trụ cột trọng tâm. Ở tầng công nghệ, định hướng 5 FIRST gồm Data & AI First, People First, Cloud First, Security First và Mobile First tạo nền tảng để ngân hàng nâng cao năng lực dữ liệu, hạ tầng, bảo mật và phát triển trải nghiệm số.

Việc bổ sung các công cụ hỗ trợ nhận diện nguy cơ trên SHB SAHA, Internet Banking và SHB Corporate Mobile là một phần trong quá trình hoàn thiện môi trường giao dịch số, giúp người dùng chủ động hơn trong bảo vệ tài sản và thông tin cá nhân.

Hướng tới định vị “Ngân hàng tầm vóc quốc gia thế hệ mới”, SHB tiếp tục phát triển các giải pháp tài chính số theo hướng hiện đại, thuận tiện và kiểm soát rủi ro, qua đó góp phần thúc đẩy thanh toán số có trách nhiệm và xây dựng môi trường tài chính số tin cậy hơn.

SHB đặt mục tiêu đến năm 2030 trở thành ngân hàng số 1 về hiệu quả, ngân hàng số được yêu thích, ngân hàng bán lẻ tốt nhất; đồng thời thuộc nhóm ngân hàng hàng đầu trong cung ứng nguồn vốn, sản phẩm tài chính và dịch vụ cho khách hàng doanh nghiệp chiến lược có hệ sinh thái, chuỗi cung ứng, chuỗi giá trị và định hướng phát triển xanh; doanh nghiệp nhỏ và vừa cùng khách hàng cá nhân. Tầm nhìn đến năm 2035, SHB hướng tới trở thành ngân hàng hiện đại, ngân hàng số, ngân hàng xanh thuộc nhóm dẫn đầu khu vực.