MSB tăng tốc trong hành trình kiến tạo giá trị bền vững

Trong báo cáo thường niên của Ngân hàng TMCP Hàng Hải Việt Nam (MSB), Chủ tịch HĐQT Trần Anh Tuấn và Tổng giám đốc Nguyễn Hoàng Linh nhiều lần nhấn mạnh định hướng “phát triển bền vững” gắn liền với các ưu tiên trọng tâm như ESG, ngân hàng xanh, tài chính xanh, chuyển đổi số và phụng sự cộng đồng.

Việc xây dựng và công bố Khung tài chính bền vững (Sustainable Finance Framework - SFF) đánh dấu bước chuyển mạnh mẽ của MSB không chỉ về chiến lược mà còn trong vận hành thực tiễn, tích hợp các yếu tố Môi trường – Xã hội – Quản trị (ESG) vào các hoạt động kinh doanh.

Khung tài chính bền vững của MSB được xây dựng với sự hỗ trợ kỹ thuật của Tổ chức Tài chính quốc tế (IFC), tuân thủ các nguyên tắc quốc tế của ICMA, LMA, APLMA và LSTA. Theo đó, nguồn phát triển vốn huy động từ trái phiếu xanh, xã hội hoặc bền vững sẽ được sử dụng để tài trợ cho các dự án thuộc 8 lĩnh vực xanh như năng lượng tái tạo, hiệu quả năng lượng, giao thông sạch, công trình xanh, quản lý nước sạch, quản lý chất thải và tái chế, chống biến đổi khí hậu, sản xuất tiêu dùng bền vững; đồng thời hướng tới 5 mục tiêu xã hội bao gồm tài chính toàn diện, hỗ trợ y tế, giáo dục, bình đẳng giới và nhà ở giá phải chăng.

Là một trong những tổ chức đánh giá tín nhiệm uy tín trên thế giới, S&P Global Ratings đã phát hành “Ý kiến của bên thứ hai – SPO” cho Khung tài chính bền vững của MSB, trong đó nhận định đây là công cụ toàn diện, không có hạn chế, là nền tảng để ngân hàng thực hiện các mục tiêu phát triển bền vững, đồng thời ghi nhận MSB đã tập trung hiệu quả vào hỗ trợ chuyển đổi xanh, giải quyết các thách thức cấp bách về khí hậu như phát thải khí nhà kính và ô nhiễm môi trường.

Kim chỉ nam cho phát triển bền vững

Ngành ngân hàng giữ vai trò huyết mạch trong việc dẫn dắt dòng vốn cho tăng trưởng kinh tế. Để thực hiện chiến lược quốc gia về tăng trưởng xanh, Ngân hàng Nhà nước đã triển khai lộ trình thúc đẩy tín dụng và ngân hàng xanh thông qua các chiến lược ngành, đề án tái cơ cấu và kế hoạch hành động vì phát triển bền vững.

Các tổ chức tín dụng đã chủ động xây dựng kế hoạch, hoàn thiện tiêu chí và quy trình đầu tư vào các dự án thân thiện với môi trường. Tính đến cuối năm 2024, có 50 tổ chức tham gia cấp tín dụng xanh với tổng dư nợ gần 680.000 tỷ đồng, chiếm 4,5% tổng dư nợ hệ thống. Tốc độ tăng trưởng tín dụng xanh bình quân đạt 22%/năm, cao hơn tốc độ tăng trưởng tín dụng chung.

Trong bối cảnh đó, Chủ tịch HĐQT Trần Anh Tuấn khẳng định: “MSB xác định phát triển bền vững là tôn chỉ hoạt động, luôn cân nhắc các ảnh hưởng mà hoạt động kinh doanh của ngân hàng tác động tới xã hội và môi trường”.

Tầm nhìn này được cụ thể hóa thông qua việc tích hợp quy trình quản lý rủi ro ESG vào hoạt động tín dụng. Từ năm 2023, MSB áp dụng “Hệ thống quản lý môi trường và xã hội – ESMS” trên toàn bộ danh mục cho vay, nhằm nhận diện, đánh giá và kiểm soát các rủi ro môi trường – xã hội, đồng thời yêu cầu khách hàng xây dựng kế hoạch hành động phù hợp bao gồm các biện pháp giảm thiểu rủi ro và cải thiện tác động môi trường – xã hội, phù hợp với đặc điểm và mức độ rủi ro của từng dự án. Đây là cơ sở để MSB đồng hành cùng khách hàng trong việc nâng cao tiêu chuẩn ESG và đảm bảo tính bền vững lâu dài của khoản vay.

Việc triển khai ESMS giúp MSB quản lý tốt hơn các rủi ro phát sinh từ phía khách hàng và dự án, góp phần bảo vệ uy tín và tính bền vững trong hoạt động tín dụng. Bên cạnh đó, MSB cũng hướng đến mục tiêu “luân chuyển vốn xanh từ thị trường quốc tế và xây dựng tiêu chí xanh cho khách hàng và dự án”, thúc đẩy các dự án thân thiện với môi trường như năng lượng tái tạo hay công trình xanh.

Năm 2024, MSB triển khai danh mục phân loại xanh nội bộ làm nền tảng cho gói tín dụng xanh trị giá 3.500 tỷ đồng. Ngân hàng cũng trở thành thành viên chính thức đầu tiên của Việt Nam tại Liên minh Ngân hàng xanh với sự giới thiệu của IFC nhằm thúc đẩy các giải pháp tài chính, lan tỏa thông lệ tài chính xanh và mở ra cơ hội kinh doanh mới cho doanh nghiệp.

Những nỗ lực này góp phần tăng tỷ trọng tài sản xanh và thúc đẩy thị trường tài chính xanh trong nước, đồng thời hỗ trợ doanh nghiệp vừa và nhỏ trong quá trình chuyển đổi sang mô hình kinh doanh bền vững. Trong năm 2024, MSB đã giải ngân 5.165 tỷ đồng tín dụng xanh cho 131 khách hàng, được đánh giá tích cực về hiệu quả chuyển đổi xanh.

Với định hướng cộng đồng, Chủ tịch MSB khẳng định ngân hàng luôn đặt cam kết trách nhiệm xã hội lên hàng đầu, bảo vệ quyền lợi khách hàng, hiệu quả đầu tư của cổ đông và tối ưu hóa giá trị cùng đối tác.

Cũng trong năm ngoái, MSB chi hơn 15 tỷ đồng cho an sinh xã hội, trong đó 1 tỷ đồng hỗ trợ vùng bão Yagi, 10 tỷ đồng xóa nhà tạm. Trong lĩnh vực giáo dục, ngân hàng đầu tư 4,4 tỷ đồng xây dựng trường học và trao học bổng tại Nghệ An, Cao Bằng. Câu lạc bộ M-Happy tổ chức thiện nguyện tại 11 điểm trường vùng cao, trao hàng trăm suất học bổng và hỗ trợ cơ sở vật chất.

Về môi trường, MSB đã cắt giảm gần 35 tấn giấy in so với năm 2023, kiểm soát lượng phát thải CO₂ và hướng tới mục tiêu phát thải ròng bằng 0. Đặc biệt, MSB là một trong số ít ngân hàng đầu tiên tại Việt Nam áp dụng “Chuẩn mực hợp tác kế toán khí thải tài chính – PCAF”, một sáng kiến quốc tế uy tín, cung cấp phương pháp luận minh bạch, nhất quán nhằm giúp các tổ chức tài chính tính toán lượng phát thải carbon liên quan trực tiếp đến danh mục cho vay và đầu tư.

Việc áp dụng PCAF với sự hỗ trợ kỹ thuật từ S&P Sustainable1 giúp MSB xác định, ước tính sơ bộ lượng khí thải gián tiếp phát sinh từ khách hàng và các dự án được tài trợ, đồng thời thúc đẩy các quyết sách định hướng tín dụng xanh cũng như phát hiện rủi ro môi trường trong hoạt động ngân hàng một cách bài bản theo chuẩn mực toàn cầu. Qua đó, MSB chủ động quản trị rủi ro biến đổi khí hậu và từng bước chuyển đổi hoạt động theo hướng phát thải ròng bằng 0 trong tương lai

Việc hợp tác với các tổ chức tư vấn nhằm tính toán phát thải toàn diện cho toàn bộ hoạt động của ngân hàng là bước đi tiên phong trên thị trường, thể hiện cam kết mạnh mẽ của MSB trong quản lý rủi ro khí hậu.

Những hành động này không chỉ góp phần nâng cao đời sống cộng đồng mà còn củng cố hình ảnh một ngân hàng nhân văn, xây dựng niềm tin từ khách hàng và cổ đông.

Bên cạnh đó, Chủ tịch MSB cũng nhấn mạnh quyết tâm thúc đẩy chuyển đổi số. Việc hoàn thiện hạ tầng công nghệ giúp nâng cao trải nghiệm khách hàng, tối ưu năng suất làm việc, đồng thời tạo điều kiện phát triển các sản phẩm tài chính xanh gắn với mục tiêu hệ sinh thái tài chính xanh.

Nỗ lực chuẩn hóa trong bối cảnh bất định

Những năm vừa qua, trước những thách thức từ xung đột địa chính trị, thiên tai và biến đổi khí hậu, nhu cầu hợp tác toàn cầu nhằm hiện thực hóa các mục tiêu phát triển bền vững đến năm 2030 và phát thải ròng bằng 0 vào năm 2050 trở nên cấp thiết hơn bao giờ hết.

Việt Nam được cộng đồng quốc tế đánh giá cao về nỗ lực xanh hóa nền kinh tế. Theo Liên Hợp quốc, Việt Nam tăng từ hạng 88/149 năm 2016 lên hạng 55/166 về chỉ số phát triển bền vững (SDGs) vào năm 2024 nhờ cam kết mạnh mẽ của Chính phủ trong giảm phát thải và chống biến đổi khí hậu.

Trong bối cảnh đó, MSB cam kết đồng hành cùng Chính phủ trong ứng phó với biến đổi khí hậu, hướng tới mục tiêu đạt phát thải ròng bằng 0 vào năm 2050. Ngân hàng tập trung thúc đẩy tăng trưởng bằng cách nắm bắt cơ hội mới, thích ứng linh hoạt với biến động kinh tế và hành vi tiêu dùng.

“Kiên định với sứ mệnh tạo ra giá trị bền vững cho các bên liên quan, cân đối các mục tiêu phát triển kinh tế và môi trường – xã hội, MSB tự tin cam kết sự nhất quán về tầm nhìn, sứ mệnh trong chiến lược kinh doanh được tích hợp các tiêu chí phát triển bền vững” – ban lãnh đạo MSB chia sẻ.

Việc hoàn thiện hạ tầng công nghệ giúp nâng cao trải nghiệm khách hàng, tối ưu năng suất làm việc, đồng thời tạo điều kiện phát triển các sản phẩm tài chính xanh gắn với mục tiêu hệ sinh thái tài chính xanh.

Năm 2022, MSB ký kết khoản vay 30 triệu USD với Proparco (Pháp) nhằm phát triển tín dụng xanh, đồng thời nhận hỗ trợ kỹ thuật để hoàn thiện hệ thống ESMS theo chuẩn quốc tế.

Đến tháng 11/2023, MSB tiếp tục mở rộng hợp tác quốc tế khi ký ý định thư với FMO (Hà Lan) cho khoản vay trung hạn 100 triệu USD, dành cho khách hàng SME và các dự án đạt tiêu chí xanh.

Sang năm 2024, ngân hàng triển khai gói tín dụng xanh ưu đãi quy mô 3.500 tỷ đồng nhằm hỗ trợ hoạt động sản xuất – kinh doanh bền vững. Đồng thời, MSB xây dựng hệ thống ESMS cho mảng tài trợ thương mại và ban hành danh mục phân loại xanh, tạo nền tảng quản lý tín dụng theo hướng minh bạch và bền vững.

Định hướng phát triển bền vững đã giúp MSB duy trì đà tăng trưởng tích cực. Năm 2024, ngân hàng ghi nhận lợi nhuận trước thuế vượt 6.900 tỷ đồng, tăng 18,5% so với năm 2023, hoàn thành kế hoạch cam kết với cổ đông.

Cam kết từ đội ngũ lãnh đạo tiếp tục định hướng MSB trở thành ngân hàng tiên phong phát triển bền vững. Trong ngắn hạn, ngân hàng sẽ tập trung gia tăng tỷ trọng nguồn vốn và tín dụng xanh trên bảng cân đối, tiếp tục hoàn thiện công cụ quản lý rủi ro môi trường – xã hội, nâng cao nhận thức của toàn thể cán bộ nhân viên về phát triển bền vững. Trong trung và dài hạn, MSB tiếp tục phát triển sản phẩm tài chính xanh và chuẩn hóa báo cáo phát triển bền vững theo chuẩn quốc tế, xây dựng và cung cấp các giải pháp tài chính toàn diện, nỗ lực hỗ trợ Chính phủ Việt Nam đạt mục tiêu phát thải ròng bằng 0 trước năm 2050.

Hành trình của MSB là minh chứng cho sự kết nối giữa lợi nhuận và giá trị bền vững. Từ việc tích hợp ESG, xây dựng SFF đến các hoạt động cộng đồng, MSB khẳng định vai trò không chỉ là động lực kinh tế mà còn là nhân tố tạo nên thay đổi tích cực cho xã hội và môi trường.