Ngân hàng Nhà nước tăng cường công tác phòng, chống rửa tiền và tài trợ khủng bố

Ngày 16/10/2025, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (NHNN) đã tổ chức hội thảo trực tiếp kết hợp trực tuyến nhằm phổ biến Thông tư số 27/2025/TT-NHNN ban hành ngày 15/9/2025, hướng dẫn thực hiện một số điều của Luật Phòng, chống rửa tiền.

Tại sự kiện, NHNN đồng thời giới thiệu nội dung liên quan đến phòng, chống rửa tiền trong Nghị quyết số 05/2025/NQ-CP về thí điểm thị trường tài sản mã hóa và cập nhật kết quả đánh giá rủi ro quốc gia về rửa tiền, tài trợ khủng bố. Hội thảo được tổ chức dành cho các cán bộ ngành và đối tượng báo cáo trong những lĩnh vực nằm ngoài phạm vi quản lý trực tiếp của NHNN, theo quy định pháp luật về phòng, chống rửa tiền.

Phát biểu khai mạc, Phó Thống đốc Nguyễn Ngọc Cảnh nhấn mạnh ý nghĩa quan trọng của hội thảo trong bối cảnh Chính phủ Việt Nam đang tiếp tục đẩy mạnh nỗ lực phòng, chống rửa tiền, tài trợ khủng bố và tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt. Ông cho rằng trong môi trường địa chính trị và tài chính quốc tế nhiều biến động, cùng với độ mở ngày càng cao của nền kinh tế Việt Nam, việc nhận diện và xử lý rủi ro trong lĩnh vực này trở nên cấp thiết hơn bao giờ hết.

Theo Phó Thống đốc, việc hoàn thiện khuôn khổ pháp lý về phòng, chống rửa tiền, tài trợ khủng bố và tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt không chỉ đáp ứng yêu cầu nội tại của hệ thống tài chính mà còn góp phần thực hiện hiệu quả Kế hoạch Hành động Quốc gia mà Chính phủ đã cam kết với Lực lượng Đặc nhiệm Tài chính (FATF). Đây là bước đi quan trọng nhằm củng cố uy tín và nâng cao năng lực tuân thủ quốc tế của Việt Nam trong lĩnh vực phòng, chống rửa tiền.

Ông Nguyễn Ngọc Cảnh cho biết thêm, tại cuộc họp của Ban Chỉ đạo quốc gia về phòng, chống rửa tiền, tài trợ khủng bố và tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt diễn ra ngày 15/10, Phó Thủ tướng Chính phủ Hồ Đức Phớc, Trưởng ban Chỉ đạo, đã giao nhiệm vụ cho NHNN – với vai trò là cơ quan thường trực – chủ động phối hợp với các bộ, ngành liên quan triển khai ba nhóm hành động chiến lược, trong đó việc hoàn thiện khuôn khổ pháp lý được xác định là một trong những trụ cột then chốt.

Hội thảo lần này là hoạt động triển khai Hành động số 1 và Hành động số 7 trong Kế hoạch Hành động Quốc gia, thể hiện rõ cam kết của các cơ quan có thẩm quyền trong việc nâng cao hiểu biết về rủi ro rửa tiền, tài trợ khủng bố và tăng cường các biện pháp giảm thiểu rủi ro.

Qua đó, các chính sách và hướng dẫn mới sẽ giúp khu vực tư nhân nhận diện, đánh giá và quản lý rủi ro tốt hơn, đồng thời bảo đảm tuân thủ đầy đủ nghĩa vụ phòng, chống rửa tiền, tài trợ khủng bố và tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt.

Tại hội thảo, bà Nguyễn Thị Minh Thơ – Phó Cục trưởng Cục Phòng, chống rửa tiền (NHNN) – đã trình bày chi tiết các nội dung sửa đổi trong Thông tư số 27/2025/TT-NHNN. Bà cho biết Thông tư được ban hành nhằm hướng dẫn cụ thể và tháo gỡ những khó khăn, vướng mắc của các đối tượng báo cáo trong quá trình triển khai.

Những điểm mới đáng chú ý bao gồm tiêu chí và phương pháp đánh giá rủi ro rửa tiền của đối tượng báo cáo; quy trình quản lý rủi ro và phân loại khách hàng theo mức độ rủi ro; quy định nội bộ về phòng, chống rửa tiền; chế độ báo cáo giao dịch có giá trị lớn, giao dịch đáng ngờ và giao dịch chuyển tiền điện tử; hình thức, thời hạn báo cáo dữ liệu điện tử; cùng việc bổ sung, cập nhật các phụ lục mẫu biểu phục vụ công tác đánh giá và báo cáo rủi ro tại tổ chức.

Thông tư 27 cũng nhấn mạnh nguyên tắc quản lý dựa trên rủi ro, yêu cầu các tổ chức phải thường xuyên cập nhật, đánh giá định kỳ rủi ro rửa tiền và xây dựng quy trình nhận biết, xác minh khách hàng phù hợp. Ngay cả trong trường hợp khách hàng không có tài khoản hoặc có tần suất giao dịch thấp, các tổ chức vẫn cần bảo đảm giám sát chặt chẽ mối quan hệ kinh doanh và xác thực tính hợp pháp của nguồn tiền.

Trước đó, ngày 15/10/2025, NHNN đã tổ chức hội thảo tương tự dành cho các tổ chức tài chính thuộc phạm vi quản lý trực tiếp, thu hút hơn 500 đại biểu tham dự tại điểm cầu trung tâm và hàng nghìn đại biểu trực tuyến tại các chi nhánh NHNN khu vực.

Sự kiện nhận được phản hồi tích cực, cho thấy sự quan tâm và cam kết mạnh mẽ của toàn ngành trong việc triển khai hiệu quả công tác phòng, chống rửa tiền, tài trợ khủng bố và tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt.