Chiến lược kinh doanh của SHB từ thương vụ thoái vốn SHBFinance

Lam Giang Thứ hai, 19/06/2023 - 14:29

Thương vụ chuyển nhượng vốn điều lệ SHBFinance cho Krungsri là thương vụ tiêu biểu trong năm 2022 – 2023. Đây là khoản chuyển nhượng giúp ngân hàng mẹ thu về hàng nghìn tỷ đồng, một lần nữa khẳng định uy tín, vị thế của SHB trên thị trường tài chính trong nước và quốc tế.

Thoái vốn SHBFinance và chiến lược chuyển đổi của SHB

Từ năm 2021, SHB đã ký các thỏa thuận chuyển nhượng vốn điều lệ tại SHBFinance cho Ngân hàng TNHH Đại chúng Ayudhya (Krungsri) của Thái Lan - thành viên Tập đoàn MUFG (Nhật Bản).

Thương vụ này gây sự chú ý của toàn thị trường trong giai đoạn các giao dịch M&A trầm lắng giai đoạn 2021 - 2023 bởi tỷ lệ giá chuyển nhượng/vốn điều lệ cao nhất trong các thương vụ chuyển nhượng.

SHB thoái vốn khỏi SHBFinance đúng thời điểm ngân hàng đưa ra chiến lược chuyển đổi giai đoạn 2022 – 2027 và tầm nhìn 2035.

Theo ngân hàng, động thái này là “mũi tên trúng hai đích”: Một là, mang về cho SHB một khoản lãi lớn tạo điều kiện cho ngân hàng này củng cố năng lực tài chính, các yếu tố nền tảng, đẩy nhanh chuyển đổi số, mở rộng hơn nữa các hoạt động kinh doanh ở những phân khúc tiềm năng; Hai là, thông qua thương vụ này thể hiện rõ uy tín, vị thế của SHB trên trường quốc tế.

Ông Đỗ Quang Vinh, Phó chủ tịch HĐQT kiêm Phó tổng giám đốc SHB cho biết, việc chuyển nhượng vốn cho Krungsri sẽ mang lại nguồn thặng dư đáng kể cho cổ đông SHB, tạo thêm nguồn lực để ngân hàng tiếp tục tăng cường năng lực tài chính và các yếu tố nền tảng, qua đó thúc đẩy hoạt động kinh doanh ở các phân khúc trọng tâm. 

"Đặc biệt SHB đẩy mạnh đầu tư hơn nữa cho quá trình chuyển đổi số, tăng cường bộ đệm vốn, đẩy nhanh lộ trình triển khai Basel III và áp dụng chuẩn mực báo cáo tài chính quốc tế (IFRS) trong năm 2023", ông Vinh nói thêm.

Phân tích chiến lược kinh doanh của SHB từ thương vụ thoái vốn SHBFinance
Nguồn thặng dư từ thương vụ sẽ giúp SHB có thêm động lực phát triển trong tương lai.

Theo kế hoạch này, SHB tập trung quyết liệt chuyển đổi toàn diện ngân hàng với 4 trụ cột chiến lược để phát triển, gồm: cải cách thể chế, cơ chế; kiện toàn tổ chức bộ máy và nhân sự; lấy khách hàng làm trọng tâm; nền tảng công nghệ thông tin và chuyển đổi số. Với chiến lược này, SHB thể hiện rõ quyết tâm trở thành một trong những ngân hàng lớn nhất tại Việt Nam và hoạt động hiệu quả nhất hệ thống.

SHB cũng đã lựa chọn với BCG (1 trong 3 công ty tư vấn chiến lược lớn nhất thế giới) làm đối tác để tư vấn triển khai chiến lược kinh doanh. Sau khi chuyển đổi thành công, SHB sẽ trở thành ngân hàng có mô hình hoạt động theo chuẩn mực quốc tế với môi trường kinh doanh hiện đại, mang tính hội nhập cao.

Là năm thứ hai triển khai chiến lược chuyển đổi, trong năm 2023, SHB đặt mục tiêu tổng tài sản đạt khoảng 600.000 tỷ đồng; vốn điều lệ đạt trên 36.600 - 40.000 tỷ đồng, duy trì vị thế top 5 ngân hàng cổ phần tư nhân có vốn điều lệ lớn nhất hệ thống; lợi nhuận trước thuế trên 10.200 tỷ đồng; tỷ lệ an toàn vốn (CAR) của SHB đạt trên 12% theo chuẩn mực Basel II. Đây cũng là mức an toàn vốn thuộc nhóm cao nhất trên thị trường tài chính ngân hàng hiện nay.

Song song với đó, ngân hàng này sẽ tập trung vốn cho để phát triển mạnh hơn nữa những phân khúc chiến lược là khách hàng cá nhân, doanh nghiệp nhỏ và vừa, doanh nghiệp do nữ làm chủ…

Đẩy mạnh quá trình chuyển đổi số

Từ góc độ bên ngoài, sự thay đổi rõ nét trong kế hoạch chuyển đổi 5 năm 2022 – 2027 của SHB đó chính là quá trình chuyển đổi số. Ngân hàng này đang là một trong những tổ chức đứng đầu trong bảng xếp hạng về tốc độ chuyển đổi số trong hệ thống ngân hàng.

Theo báo cáo hoạt động năm 2022 của SHB, nhờ chuyển đổi số mà số lượng khách hàng cá nhân trên kênh số đã tăng 82%, số lượng khách hàng doanh nghiệp tăng 116%... Hiện nay, hơn 90% giao dịch khách hàng của SHB đều thực hiện trên kênh số, từ mở tài khoản thông qua định danh điện tử (eKYC), chuyển khoản, mở/đóng thẻ, vay thấu chi, tiết kiệm online, thanh toán hóa đơn cho đến đăng ký hồ sơ vay vốn... 

Trong năm 2023, SHB dự kiến sẽ đồng loạt triển khai hơn hàng chục dự án mới trong lĩnh vực công nghệ thông tin và chuyển đổi số, một quy mô chưa từng có trong lịch sử ngân hàng.

Phân tích chiến lược kinh doanh của SHB từ thương vụ thoái vốn SHBFinance 1
Chuyển đổi số được coi là mũi nhọn trong chiến lược tăng trưởng của SHB.

Theo ông Đỗ Quang Vinh, việc phát triển các nền tảng kỹ thuật và nghiên cứu các giải pháp sáng tạo để đáp ứng xu hướng tiêu dùng là ưu tiên hàng đầu của ngân hàng trong thời đại công nghệ. SHB đã và đang đầu tư rất lớn cho nền tảng công nghệ và hạ tầng kỹ thuật cũng như nhân sự vận hành và công nghệ quản trị. Hệ thống an ninh thông tin của ngân hàng luôn đảm bảo bảo mật tối đa dữ liệu và các giao dịch của khách hàng. 

Để đẩy mạnh hơn nữa quá trình chuyển đổi số, SHB đang thu hút các nhân sự chất lượng cao, đặc biệt là các chuyên gia trong nước và quốc tế đang hoạt động và làm việc tại các công ty công nghệ hàng đầu thế giới.

“Văn hóa doanh nghiệp và chế độ đãi ngộ là nền tảng để SHB có thể thu hút nhân tài về làm việc cùng ngân hàng – đây cũng chính là 1 trong 4 trụ cột trong chiến lược chuyển đổi của SHB”, ông Đỗ Quang Vinh nhấn mạnh.

2023 là năm SHB kỷ niệm 30 năm thành lập, phát triển cùng đất nước. SHB đã và đang tích cực đổi mới chiến lược kinh doanh, thu hút nhân tài, hiện đại hóa công nghệ, chuyển đổi số toàn diện hướng tới thị trường và khách hàng, đồng thời tiếp tục nâng cao năng lực tài chính, năng lực quản trị theo chuẩn mực Basel III, phát triển an toàn, bền vững, khẳng định uy tín, vị thế trên trường quốc tế.

SHB được chấp thuận tăng vốn điều lệ lên hơn 36.600 tỷ đồng

SHB được chấp thuận tăng vốn điều lệ lên hơn 36.600 tỷ đồng

Tài chính -  2 năm
Ngân hàng Nhà nước vừa có văn bản chấp thuận về việc Ngân hàng Sài Gòn – Hà Nội (SHB) phát hành cổ phiếu để trả cổ tức năm 2022 cho cổ đông hiện hữu với tỷ lệ 18% và phát hành cổ phiếu theo chương trình lựa chọn cho người lao động (ESOP). Sau khi thực hiện 2 phương án trên, vốn điều lệ của SHB sẽ tăng từ 30.674 tỷ đồng lên mức 36.645 tỷ đồng, duy trì vị trí Top 5 Ngân hàng TMCP tư nhân có vốn điều lệ lớn nhất hệ thống.
SHB được chấp thuận tăng vốn điều lệ lên hơn 36.600 tỷ đồng

SHB được chấp thuận tăng vốn điều lệ lên hơn 36.600 tỷ đồng

Tài chính -  2 năm
Ngân hàng Nhà nước vừa có văn bản chấp thuận về việc Ngân hàng Sài Gòn – Hà Nội (SHB) phát hành cổ phiếu để trả cổ tức năm 2022 cho cổ đông hiện hữu với tỷ lệ 18% và phát hành cổ phiếu theo chương trình lựa chọn cho người lao động (ESOP). Sau khi thực hiện 2 phương án trên, vốn điều lệ của SHB sẽ tăng từ 30.674 tỷ đồng lên mức 36.645 tỷ đồng, duy trì vị trí Top 5 Ngân hàng TMCP tư nhân có vốn điều lệ lớn nhất hệ thống.
SHB được chấp thuận tăng vốn điều lệ lên hơn 36.600 tỷ đồng

SHB được chấp thuận tăng vốn điều lệ lên hơn 36.600 tỷ đồng

Tài chính -  2 năm

Ngân hàng Nhà nước vừa có văn bản chấp thuận về việc Ngân hàng Sài Gòn – Hà Nội (SHB) phát hành cổ phiếu để trả cổ tức năm 2022 cho cổ đông hiện hữu với tỷ lệ 18% và phát hành cổ phiếu theo chương trình lựa chọn cho người lao động (ESOP). Sau khi thực hiện 2 phương án trên, vốn điều lệ của SHB sẽ tăng từ 30.674 tỷ đồng lên mức 36.645 tỷ đồng, duy trì vị trí Top 5 Ngân hàng TMCP tư nhân có vốn điều lệ lớn nhất hệ thống.

Ngân hàng SHB đồng hành, tăng nội lực cho các doanh nghiệp xuất nhập khẩu

Ngân hàng SHB đồng hành, tăng nội lực cho các doanh nghiệp xuất nhập khẩu

Nhịp cầu kinh doanh -  2 năm

Nằm trong định hướng đồng hành toàn diện cùng khách hàng doanh nghiệp, vừa qua, Ngân hàng Sài Gòn – Hà Nội (SHB) đã tổ chức thành công Hội thảo đào tạo, chia sẻ, cung cấp các giải pháp phi tài chính giúp các khách hàng doanh nghiệp, đặc biệt trong lĩnh vực xuất nhập khẩu kiểm soát rủi ro, nâng cao hiệu quả hoạt động,

SHB dành 600 triệu đồng ưu đãi cho khách hàng mở thấu chi và thẻ tín dụng

SHB dành 600 triệu đồng ưu đãi cho khách hàng mở thấu chi và thẻ tín dụng

Nhịp cầu kinh doanh -  2 năm

Nhằm thúc đẩy các giải pháp tài chính trực tuyến, hỗ trợ vốn cho khách hàng mọi lúc mọi nơi, từ nay đến hết ngày 31/12/2023, Ngân hàng Sài Gòn – Hà Nội (SHB) triển khai nhiều ưu đãi hấp dẫn dành cho khách hàng cá nhân với tổng giá trị lên tới 600 triệu đồng.

SHBFinance chính thức trở thành thành viên của Krungsri

SHBFinance chính thức trở thành thành viên của Krungsri

Tài chính -  2 năm

Chính thức được đồng sở hữu bởi Ngân hàng Sài Gòn – Hà Nội (SHB) và Krungsri, SHBFinance đặt mục tiêu đến năm 2025 sẽ nằm trong Top 4 công ty tài chính tiêu dùng hoạt động an toàn hiệu quả nhất Việt Nam, phục vụ thêm 1 triệu khách hàng hạnh phúc.

Tăng cường hướng dẫn hộ kinh doanh dùng hóa đơn điện tử

Tăng cường hướng dẫn hộ kinh doanh dùng hóa đơn điện tử

Tài chính -  2 ngày

Thủ tướng giao nhiệm vụ hướng dẫn hộ kinh doanh hiểu rõ lợi ích cũng như trách nhiệm sử dụng hóa đơn điện tử, đặc biệt là loại hóa đơn khởi tạo từ máy tính tiền.

Sáu năm liên tiếp Lotte Finance tăng vốn điều lệ

Sáu năm liên tiếp Lotte Finance tăng vốn điều lệ

Tài chính -  3 ngày

Năm nay, vốn điều lệ của Lotte Finance đã tăng hơn 726 tỷ đồng so với năm 2024, từ 4.186 tỷ đồng lên hơn 4.912 tỷ đồng để thúc đẩy cho vay tiêu dùng.

Ngân hàng 'toát mồ hôi' khi hộ kinh doanh nhận tiền mặt để 'né thuế'

Ngân hàng 'toát mồ hôi' khi hộ kinh doanh nhận tiền mặt để 'né thuế'

Tài chính -  4 ngày

Hệ thống ngân hàng cũng như toàn nền kinh tế có thể đối mặt với áp lực thanh khoản lớn hơn, ảnh hưởng đến sự ổn định tài chính tổng thể.

Luật hóa quyền thu giữ tài sản đảm bảo cần cơ chế kiểm soát lạm quyền

Luật hóa quyền thu giữ tài sản đảm bảo cần cơ chế kiểm soát lạm quyền

Tài chính -  4 ngày

Thống đốc Ngân hàng Nhà nước cho biết, các nội dung trong dự thảo cơ bản đã được xây dựng một cách đầy đủ và rõ ràng trên cơ sở thực tiễn triển khai thí điểm Nghị quyết 42.

Ngân hàng chuyển giao bắt buộc có thể bị giảm hết vốn điều lệ

Ngân hàng chuyển giao bắt buộc có thể bị giảm hết vốn điều lệ

Tài chính -  4 ngày

Trong quy định mới, Ngân hàng Nhà nước sẽ giảm toàn bộ vốn của ngân hàng được chuyển giao bắt buộc nếu lỗ lũy kế lớn hơn 100% vốn điều lệ và quỹ dự trữ.

Cách phân quyền thực chất của Bộ Nông nghiệp và môi trường

Cách phân quyền thực chất của Bộ Nông nghiệp và môi trường

Diễn đàn quản trị -  23 phút

Việc phân quyền mới của Bộ Nông nghiệp và môi trường không chỉ là phân bổ trách nhiệm mà còn đặt nền móng cho một tư duy quản lý mới – linh hoạt, hiệu quả nhưng không buông lỏng kiểm soát.

Tôn Đông Á 'xoay trục' nội địa trước áp lực thuế quan

Tôn Đông Á 'xoay trục' nội địa trước áp lực thuế quan

Doanh nghiệp -  1 giờ

Tôn Đông Á kỳ vọng vượt qua những biến động nhờ chiến lược xoay trục về thị trường nội địa, kết hợp với tái cấu trúc chuỗi cung ứng và đầu tư dài hạn.

Sở hữu xe Peugeot giá từ 808 triệu đồng cùng quà tặng hấp dẫn

Sở hữu xe Peugeot giá từ 808 triệu đồng cùng quà tặng hấp dẫn

Nhịp cầu kinh doanh -  2 giờ

Tháng 6/2025, khách hàng sở hữu xe Peugeot sẽ được hưởng ưu đãi lên đến 121 triệu đồng cùng gói quà tặng bảo dưỡng miễn phí cho các mẫu xe New Peugeot 2008, Peugeot 2008 Allure, Peugeot 3008, 5008 và 408.

Trải nghiệm khách hàng: Lõi tăng trưởng của nhà thuốc Long Châu

Trải nghiệm khách hàng: Lõi tăng trưởng của nhà thuốc Long Châu

Diễn đàn quản trị -  4 giờ

Với một thương hiệu không trực tiếp sản xuất thuốc như Long Châu, trải nghiệm khách hàng không chỉ là ưu tiên mà là còn được xem là chiến lược sống còn.

Vietnam Airlines mở đường bay thẳng đầu tiên giữa Việt Nam và Đan Mạch

Vietnam Airlines mở đường bay thẳng đầu tiên giữa Việt Nam và Đan Mạch

Nhịp cầu kinh doanh -  5 giờ

Đường bay TP.HCM – Copenhagen sẽ được khai thác ba chuyến mỗi tuần bằng dòng máy bay thân rộng hiện đại Boeing 787-9 Dreamliner.

Giá vàng hôm nay 16/6, tăng ngay khi mở cửa, dự báo còn tăng tiếp

Giá vàng hôm nay 16/6, tăng ngay khi mở cửa, dự báo còn tăng tiếp

Vàng -  5 giờ

Giá vàng hôm nay 16/6 tăng tiếp 200-700 nghìn đồng/lượng đối với cả vàng miếng và vàng nhẫn SJC. Dự báo giá vàng tuần này phần lớn đều nghiêng về tăng.

Kinh tế học hài hước

Kinh tế học hài hước

Tủ sách quản trị -  18 giờ

Kinh tế học hài hước mở ra tư duy phân tích dữ liệu phi truyền thống, thiết kế động lực và chiến lược linh hoạt cho nhà quản trị doanh nghiệp.